Kyc Стандарт Для Верификации Клиентов И Определения Их Рискового И Финансового Профиля

Хотя Know Your Customer и Anti-Money Laundering тесно связаны и часто используются вместе, это два разных аспекта обеспечения общественной безопасности и борьбы с финансовыми преступлениями. Процедуры KYC важны не только для предотвращения рисков, но и увеличения продаж. По состоянию на первый квартал 2025 года верификацию прошли 7 миллионов пользователей. Это подтверждает спрос на надежную идентификацию и значимость KYC для защиты от мошенничества. Если внутренний перевод невозможен, средства → на MetaMask или другую биржу, а затем заново пополнить новый аккаунт. Функция “Перекинуть KYC” ограничена и подчинена внутренним политикам биржи, поэтому нельзя это сделать несколько раз подряд.

• Модули KYC могут использоваться для адаптации программы AML к уникальным потребностям конкретного бизнеса, уточнения рисков клиентов и повышения эффективности соблюдения нормативных требований.
• Например, на крупнейшей европейской криптобирже WhiteBIT, в экосистему которой входит Whitepay, прохождение KYC является обязательным условием.
• Обычно это работа по сбору дополнительной информации о клиентах с повышенными рисковыми рейтингами.
• Софт для KYC работает по принципу сбора информации для составления базы данных.
• Внедрение процесса KYC является важным для финансовых учреждений, таких как биржи, так как позволяет им лучше понять бекграунд и поведение своих клиентов.
• В этой статье мы объясним простыми словами, что такое KYC и AML и рассмотрим соотношение между данными категориями.

KYC обычно включает в себя предоставление документов, удостоверяющих личность, подтверждение адреса, а иногда и распознавание лица или биометрические данные. Эта информация помогает создать безопасную среду, снижая риски, связанные с финансовыми преступлениями, и обеспечивая соблюдение AML-правил и борьбы с финансированием терроризма (CTF). В начале 2021 года FinCEN предложила участникам рынка криптовалют и цифровых активов проверять личности клиентов. Так, Coinbase, которая работает с более чем 10 млн пользователей, требует от них предоставить персональные данные, удостоверяющие личность, чтобы подтвердить отсутствие подозрительной деятельности. А новая криптовалюта AML Bitcoin (Anti-Money laundering Bitcoin) разработана с учетом политик KYC и AML, а также требований американского «Патриотического акта» и Американской межбанковской ассоциации. Данная цифровая валюта полностью открыта для банков и правительств за счет биометрической идентификации ее владельцев.

Что Такое Стейкинг В Криптовалюте

Термин KYC применяется и к оценке клиентов-юрлиц, но мы рассмотрим только то, что касается физических лиц. По состоянию на 2025 год перенос верификации возможен только один раз, при этом аккаунты должны иметь разные электронные адреса и номера телефонов. Биржа блокирует операции на период переноса — как торговлю, так и вывод средств, чтобы избежать мошеннических схем. Сам процесс занимает от нескольких минут до 24 часов, в зависимости от загрузки службы безопасности.

По данным Crystal Blockchain, в период с 2011 по 2020 год было похищено криптовалюты на общую сумму $7.7 миллиарда хакерами и мошенниками. Судебные процессы по возмещению ущерба пользователям бирж MtGox и Cryptopia затянулись не на один год, частично из-за отсутствия процедур KYC или отказа пользователей от их прохождения. Более того, в случае банкротства и перехода биржи под внешнее управление, верифицированным пользователям будет гораздо легче получить компенсацию. Хотя KYC может ограничивать анонимность пользователей, эта мера необходима для обеспечения их безопасности и соответствия правовым требованиям. Многие пользователи осознают важность компромисса между анонимностью и безопасностью, выбирая экономическую свободу без ущерба для надежности. Другой организацией в борьбе с отмыванием денег выступает Международный валютный фонд.

KYC, или “Знай своего клиента”в криптовалюте — это юридическое требование по проверке личности пользователей. В традиционных финансах и криптоидустрии действительные учетные данные включают проверку удостоверения личности, проверку лица и биометрическую аутентификацию. Кроме того, многие требуют подтверждения адреса, например копии недавнего счета за коммунальные услуги. Чтобы самостоятельно заниматься верификацией персональных данных, бумажный кошелек биткоин бирже необходимо создать специальный отдел, создать систему проверки и отладить рабочие процессы.

Таким образом, проведение KYC и AML защищает как компанию, так и ее клиентов. В свою очередь неэффективные процессы AML и KYC могут привести к санкциям или штрафам за несоблюдение требований, а также потере бизнеса. Процессы KYC и AML с каждым годом становятся все более автоматизированными и идут в ногу со временем.

Kyc В Других Отраслях

Модули KYC что такое aml могут использоваться для адаптации программы AML к уникальным потребностям конкретного бизнеса, уточнения рисков клиентов и повышения эффективности соблюдения нормативных требований. Процедуры KYC представляет собой многоэтапную операцию, включающую сбор и анализ личной информации клиентов. Чтобы проверить эти данные, учреждения отправляют информацию множеству независимых сторонних проверяющих.

Для большинства учреждений соблюдение требований AML начинается с KYC — знания своих клиентов — и затем продолжается мониторингом финансовой деятельности и сообщением о подозрительном поведении в случае его возникновения. Лучший способ отличить эти два понятия — рассматривать AML как широкий спектр мер, который включает в себя KYC вместе с другими элементами. Рынок криптовалюты к концу 2023 году насчитывал более 420 миллионов участников из разных государств.

Именно поэтому так важно выбирать действительно надежную биржу для торговли. Кроме этого, регуляторы все больше интересуются крипто сферой, именно из-за этого поддерживать анонимность и одновременно использовать услуги лицензированных бирж стало почти невозможным. Налоговые службы стремятся выявить пользователей, скрывающих доходы от криптовалютных операций, а правоохранительные органы пытаются выследить преступников, использующих криптовалюты. Налоговая служба США (IRS) выделяется в отслеживании нарушителей налогового законодательства, успешно выиграв два судебных дела против бирж Coinbase и Circle и получив право на доступ к персональным данным и операциям их клиентов. Криптовалюта и технология блокчейн, в первую очередь, является настолько особенной из-за ее децентрализации – не существует центрального контроля над системой. Но тут KYC рушит всю систему, поскольку проверка объединяет криптобиржи и традиционные финансовые институты, передавая контроль центральному органу.

Это привело к появлению правил по борьбе с отмыванием средств и проверке новых клиентов. KYC — сокращение от Know Your Customer https://www.xcritical.com/, по-английски — «узнай своего клиента». Его обязаны проводить банки, биржи, страховые компании, а также ряд других организаций.